אם אתם מתמודדים עם מחלה, פגיעה רפואית או מספר בעיות רפואיות במקביל, אבל עדיין ממשיכים לעבוד ולשלם מס הכנסה ייתכן שאתם מפספסים הטבה כספית משמעותית.
ולקראת סוף שנת המס, יש סיבה נוספת לא לדחות את הבדיקה: במקרים מסוימים ניתן לקבל החזרי מס גם עבור שנים קודמות, אך האפשרות לבקש החזר מוגבלת בזמן. בסוף 2026 תסתיים האפשרות להגיש בקשה להחזר עבור שנת המס 2020.
רבים מניחים שפטור ממס הכנסה על רקע רפואי מיועד רק למי שאינו עובד או למי שמצבו קשה במיוחד. בפועל, לא מעט זכאים ממשיכים לעבוד, ולעיתים כלל אינם מודעים לכך שהם עשויים להיות זכאים לפטור ממס הכנסה ולהחזרי מס משמעותיים.
לחצו כאן לשאלון ובדקו היתכנות לפטור ממס הכנסה >>
הטעות הנפוצה: "אני לא נכה 100%, אז בטח לא מגיע לי"
אחת הסיבות המרכזיות לכך שאנשים לא בודקים זכאות היא התפיסה שפטור ממס הכנסה מיועד רק למצבים רפואיים קיצוניים במיוחד.
בפועל, הזכאות נקבעת לפי קריטריונים רפואיים שנקבעו בחוק, ולעיתים גם שילוב של כמה בעיות רפואיות עשוי להיות רלוונטי לקביעת הזכאות.
מצבים כמו:
- מחלות לב
- סוכרת עם סיבוכים
- מחלות אונקולוגיות
- מחלות אוטואימוניות
- בעיות אורתופדיות משמעותיות
- מחלות נוירולוגיות
- פגיעה בשמיעה או בראייה
עשויים להיות רלוונטיים לבדיקת זכאות, במיוחד כאשר קיימים מספר ליקויים רפואיים במקביל.
מהו בכלל פטור ממס הכנסה על רקע רפואי?
אם אתם עובדים, משלמים מס הכנסה ומתמודדים עם מצב רפואי משמעותי – ייתכן שכדאי לכם להכיר את הזכות הזו.
פטור ממס הכנסה על רקע רפואי עשוי לאפשר למי שעומד בתנאים שנקבעו בחוק ליהנות מפטור ממס, ובמקרים המתאימים אף לקבל החזר על מס ששולם בשנים קודמות.
הסיבה שרבים מפספסים את האפשרות הזו היא שהם מניחים שפטור ממס מיועד רק למי שאינו עובד. בפועל, הזכאות לפטור הרפואי אינה נקבעת לפי עצם היכולת להמשיך לעבוד, ולכן גם שכירים ועצמאים שממשיכים לעבוד ולשלם מס עשויים להיות זכאים.
למה דווקא עכשיו כדאי לבדוק זכאות?
כי כשמדובר בהחזרי מס על שנים קודמות, גם לזמן יש משמעות.
בשנת 2026 ניתן, בכפוף לתנאי הזכאות, לבקש החזרי מס עבור שנות המס הקודמות בהתאם לתקופה הקבועה בדין. עם סיום השנה, שנת המס 2020 כבר לא תהיה פתוחה להגשת בקשה להחזר.
לכן, עבור מי שמצבו הרפואי עשוי לזכות אותו בפטור גם לגבי שנים קודמות, דחיית הבדיקה לשנה הבאה עלולה להיות משמעותית.
במילים פשוטות: אם קיימת אפשרות שמגיע לכם החזר עבור 2020 , לא כדאי לחכות ל-2027 כדי לבדוק אותה.
מה באמת בודקים?
כדי לקבל פטור ממס הכנסה על רקע רפואי, נבחנים בין היתר:
- המצב הרפואי הכולל
- אחוזי הנכות הרפואית שנקבעים
- המסמכים הרפואיים התומכים
- משך התקופה שבה קיימת הנכות
הבדיקה אינה מתמקדת רק בשם המחלה, אלא במכלול הליקויים הרפואיים ובקריטריונים הרלוונטיים לקביעת הזכאות.
"זו לא רק ועדה רפואית , זה תהליך שצריך לבנות נכון"
בלבנת פורן מסבירים שרבים שמנסים לבדוק זכאות בעצמם מגלים שהתהליך מורכב יותר מכפי שנדמה.
לעיתים:
- חסרים מסמכים רפואיים חשובים
- לא כל הבעיות הרפואיות מוצגות בצורה מלאה
- קיימים מסמכים שאינם מעודכנים
- לא ברור אילו מסמכים כדאי לצרף ואילו בדיקות רלוונטיות
בפועל, הצגה מלאה ומסודרת של התמונה הרפואית היא חלק משמעותי מהתהליך.
לחצו כאן לשאלון ובדקו היתכנות לפטור ממס הכנסה >>
גם אם אתם עובדים ומשלמים מס ,ייתכן שאתם זכאים
זו נקודה שרבים אינם מודעים אליה: העובדה שאתם ממשיכים לעבוד אינה שוללת כשלעצמה זכאות לפטור ממס הכנסה על רקע רפואי.
למעשה, עבור מי שממשיך לעבוד ומשלם מס הכנסה, לפטור עשויה להיות משמעות כלכלית גדולה – הן לגבי המס המשולם כיום והן, במקרים המתאימים, לגבי מס ששולם בשנים קודמות.
אם אתם משלמים מס הכנסה ומתמודדים עם מצב רפואי משמעותי, ייתכן שכדאי לבדוק את הנושא.
אז איך יודעים אם בכלל שווה להתחיל?
כדי לעשות סדר, הכנו עבורכם שאלון קצר וחינמי שיכול לספק אינדיקציה ראשונית לגבי האפשרות לפטור ממס הכנסה על רקע רפואי.
השאלון מתייחס לנושאים כמו:
- מצב רפואי קיים
- אבחנות ומחלות
- טיפולים רפואיים
- שילוב של מספר ליקויים רפואיים
תוך פחות מדקה ניתן לקבל כיוון ראשוני האם קיימת היתכנות לזכאות שכדאי לבדוק לעומק.
סוף השנה מתקרב! אל תחכו עם הבדיקה!
לא מעט אנשים מגלים בדיעבד שהם היו יכולים להיות זכאים לפטור ממס הכנסה ולהחזרי מס, אך כלל לא ידעו שקיימת אפשרות כזו.
השנה יש לכך משמעות מיוחדת: בסוף 2026 תסתיים האפשרות להגיש בקשה להחזר מס עבור שנת 2020. אם אתם עובדים, משלמים מס ומתמודדים עם מצב רפואי זה הזמן לבדוק האם ייתכן שמגיעה לכם זכאות.
אל תפספסו שנה אפשרית של החזר רק בגלל שדחיתם את הבדיקה.